Simone
反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报是错的。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把孙滚金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行凯锋洗钱活动的措施。反洗档晌钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义主要体现在以下几个方面：1、是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；2、是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；3、是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；4、是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；5、是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。《中华人民共和国反洗钱法》第六条 单位和个人对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息以及反洗钱调查信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。国家有关机关、部门、机构使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私。
